SAFE-OSMS : Cuadro de Detección de Operaciones Inusuales.

1. La Persona/Cliente realiza alguna operación que el Cajero registra en el Sistema.
2. El Sistema Obtiene datos de la persona, por defecto, toda operacion con PEPE/Relaciones PEPs o Personas de Alto Riesgo/Lista Negra son consideradas Inusuales.
3. El Sistema al guardar el registro Suma el Monto operado con el Total acumulado en el Mes, Cuenta dichas operaciones comparándolo con el Número y Monto de recibos Emitidos por el Sistema mismo.
4. Consulta el Perfil Transaccional de la Persona/Cliente a el cual se efectúa la operación.
5. Compara : Operaciones Actuales (Numero y Monto) vs Perfil Transaccional.
6. En el Caso que el Número o Monto sea mayor al declarado como Máximo el genera genera una Alerta por tres medios : SMS, Push Notificacion y email al Oficial de Cumplimiento.
7. El Oficial de Cumplimiento analiza la alerta y estudia los medios para reforzar la información al respecto.
8. Si es Positivo o negativo se registran la razones de ello.
9. Al ser Positivo se genera un registro de Riesgo en el Sistema, para luego ser Reportado a la CNBV.
10. Si es Negativo se Descarta y se guarda en el Sistema.

 


http://www.opencorebanking.com/