¿En que se diferencian las Operaciones Inusuales de las Operaciones Internas Preocupantes?

Las operaciones Inusuales y Operaciones Internas preocupantes son básicamente el mismo concepto, sin embargo, su diferencia más notable es el enfoque de riesgo, pues al ser un Cliente el riesgo proviene de una fuente externa y al ser de un integrante de la propia financiera (Como un Empleado), el riesgo se origina dentro de la misma; siendo a su vez más elevado.

Por esto, podemos simplificar que la Diferencia es el origen del riesgo: Las operaciones inusuales serán las operaciones provenientes de fuentes externas, y las Internas (Obviando el nombre) serán de operaciones y/o acciones provenientes DENTRO de la Financiera.

Por lo tanto, tratándose de Sujetos de estudio de Operaciones, en las Operaciones Internas Preocupantes será el integrante de la Financiera, quienes pueden ser:

1. Empleados.
2. Directivos.
3. Consejeros.
4. Auditores Internos.
5. Toda Persona que pueda influenciar la operaciones de la Financiera.

Y en cuanto en la Operaciones Inusuales serán:

1. Clientes.
2. Socios.
3. Depositantes.
4. Transmisores.
5. Contratantes.

Así mismo, aún de ambos orígenes, se deben aplicar las reglas de KYC en ambos casos.


Luis Balam.
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